Können Sie uns das Anlagekonzept Ihres Robo Advisors beschreiben?

Als Vermögensverwalter bieten wir breit gestreute Anlagestrategien aus ETFs oder rein nachhaltigen Fonds für unterschiedliche Anlegertypen an, damit unsere Kunden bequem und unkompliziert von den Renditechancen der Finanzmärkte profitieren können. Wir stellen sicher, dass für jeden Anleger eine passende Anlagestrategie dabei ist, die zu den individuellen Präferenzen passt.

Unsere Experten gestalten die Anlagestrategien gemeinsam mit den Portfoliomanagement-Profis der Union Investment, basierend auf wissenschaftlichen Methoden. Dadurch können wir bei der Zusammenstellung und der kontinuierlichen Überprüfung der Portfolios auf jahrzehntelange wissenschaftliche und praktische Erfahrungen im Bereich Portfoliomanagement zurückgreifen.

VisualVest ist eine 100-prozentige Tochter der großen Fondsgesellschaft Union Investment. Welche Vorteile hat dies für den Anleger?

Wir kombinieren die jahrelange Erfahrung einer der führenden Fondsgesellschaften Deutschlands mit der Schnelligkeit, Einfachheit, und Transparenz eines modernen Online-Angebots. Da wir auf das umfassende Angebot einer der größten Fondsplattformen zurückgreifen, sind wir in der Lage, Privatanlegern breit gestreute Portfolios aus einer im Online-Markt einzigartigen und breiten Produktpalette anzubieten. Ein weiteres Alleinstellungsmerkmal sind unsere Portfolios aus nachhaltigen Fonds. VisualVest ist der einzige Anbieter, der neben Portfolios aus ETFs und aktiv gemanagten Fonds auch Portfolios aus nachhaltigen Fonds anbietet.

Bei VisualVest können sich Anleger zwischen der Investition in Vest-Folios oder GreenFolios entscheiden. Was zeichnet die beiden Anlagestrategien jeweils aus?

Die VestFolios bestehen aus ETFs und werden in sieben unterschiedlichen Risikoklassen angeboten. Die Fondsauswahl erfolgt über einen mehrschichtigen Bewertungsprozess anhand strenger Qualitätskriterien. Bei der Zusammenstellung der Anlagestrategien setzen wir auf wissenschaftlich fundierte Portfoliotheorien. Ausgangspunkt ist dabei der Risikogedanke, das bedeutet wir haben den sogenannten Risk-Parity-Ansatz gewählt, um unsere Portfolios zu gestalten.

Dieser Ansatz führt zu sehr gut diversifizierten Portfoliostrukturen, bei welchen keine Anlageklasse das Risiko dominiert. Darüber hinaus bieten wir drei GreenFolios an. Diese bestehen ausschließlich aus nachhaltigen Fonds. Üblicherweise werden Geldanlagen nur anhand finanzieller Kriterien wie Rentabilität, Liquidität und Risiko bewertet. Das Besondere an nachhaltigen Sparmöglichkeiten ist, dass zusätzlich zu diesen Kriterien auch ethische, soziale und ökologische Aspekte hinzukommen. Bei der Auswahl der nachhaltigen Fonds führen wir nach der Finanzanalyse eine
Nachhaltigkeitsanalyse durch, bei der wir uns am Siegel des Forum Nachhaltige Geldanlagen (FNG) und den Ergebnissen der ESG Research des MSCI
orientieren.

Wie stellen Sie die Qualität Ihrer Anlagestrategien im Zeitverlauf sicher?

Unsere Experten und das Portfoliomanagement der Union Investment behalten die Geldanlagen und die Finanzmärkte ständig im Blick und passen unsere Anlagestrategien wenn nötig automatisch an. Dabei greifen wir auf jahrzehntelange Erfahrung, komplexe Datenbestände sowie wissenschaftliche Modelle zurück. Falls eine Anpassung der Portfolio-Allokation aufgrund veränderter Marktbedingungen erforderlich ist, führen wir Optimierungen der Anlagestrategien für Anleger automatisch durch. Zusätzlich dazu überprüfen wir kontinuierlich die in unseren Portfolios enthaltenen Fonds und tauschen diese aus, falls es neue, bessere Alternativen gibt. Wir führen zudem ein automatisches Rebalancing durch. Unser Anlagekonzept basiert demnach auf einer Kombination aus Mensch und Maschine.

Für welche Anleger ist VisualVest geeignet?

VisualVest richtet sich an alle Privatanleger, die in der aktuellen Niedrigzinsphase nach einer rentablen, modernen Anlageform mit überschaubarem Risiko suchen und ihre Geldanlage bequem sowie zeitsparend online eröffnen und verwalten möchten. Der Anleger muss sich nicht selbst um die Recherche, den Kauf und Verkauf von Wertpapieren kümmern. All das übernimmt VisualVest für ihn. Das ist nicht nur bequem und zeitsparend, sondern auch zu fairen und transparenten Preisen möglich.